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第一节 银行电子化及其历程1

一、银行电子化的产生与发展1

第一章 网络银行与银行电子化1

二、银行电子化系统的分类3

三、银行电子化系统的特点4

第二节 银行电子化发展趋势5

一、发达国家银行电子化的现状6

二、我国银行电子化的现状6

三、我国银行电子化的发展趋势12

第三节 银行网络与网络银行14

一、银行网络14

二、网络银行的兴起15

一、发达国家网络银行发展概况16

三、网络银行的特征16

第四节 网络银行发展概况16

二、我国网络银行发展概况22

第五节 网络银行对传统银行的挑战26

一、网络银行的功能27

二、网络银行的优势27

三、网络银行对传统银行的挑战29

第二章 网络银行与电子计算机33

第一节 计算机系统概述33

一、计算机系统33

二、通信技术35

三、计算机网络技术36

一、中央处理器37

第二节 电子计算机硬件系统37

二、存储器38

三、输入输出设备40

第三节 网络银行专用计算机设备41

一、网络银行中的计算机及硬件设备42

二、网络设备42

三、网络银行专用设备44

第四节 电子计算机的软件系统47

一、系统软件47

二、应用软件50

第五节 网络银行的软件系统51

一、网络操作系统51

二、数据库系统52

三、应用系统53

第三章 网络银行与计算机网络59

第一节 网络的产生与发展59

一、网络的产生与发展59

二、网络的组成61

三、网络的分类62

四、网络的基本功能62

第二节 局域网63

一、局域网的产生63

二、局域网拓扑结构63

三、局域网的硬件构成65

四、几种常见的局域网类型67

五、银行系统的局域网应用70

第三节 广域网71

一、广域网的基本概念71

二、广域网数据传输73

三、广域网技术74

四、银行系统的广域网物理模型76

第四节 因特网78

一、因特网的产生和发展78

二、OSI参考模型与数据封装79

三、网络协议栈——TCP/IP81

四、IP编址与域名解析82

第五节 中国国家金融网84

一、中国国家金融网的网络结构85

二、中国国家金融网的物理通信线路85

三、三级节点的处理功能86

四、网络管理86

六、中国国家金融网的性能指标87

五、灾难恢复87

第四章 网络银行与数据处理技术90

第一节 数据与数据处理90

一、数据90

二、数据处理91

三、金融数据处理的特性93

第二节 数据组织95

一、数据组织的层次95

二、文件97

三、数据库101

第三节 数据库101

一、数据管理技术的发展101

二、数据库系统的先进性102

三、数据库系统的构成103

五、关系数据库理论基础104

四、数据库系统模型104

一、浏览器／服务器架构108

第四节 网络数据库访问108

二、网络数据传输与访问109

第五章 银行电子化应用系统117

第一节 银行电子化网络系统117

一、银行电子化网络系统的类型和特点117

二、银行电子化网络系统的体系结构126

第二节 银行电子化管理系统126

一、商业银行电子化管理系统127

二、中央银行电子化管理系统135

第三节 银行电子化业务处理系统140

一、商业银行综合业务处理系统140

第四节 银行电子化自助处理系统144

二、中央银行支付清算系统144

一、ATM系统145

二、POS系统147

三、电话银行系统148

四、自助银行系统149

五、信用卡业务处理系统150

第六章 网络银行与电子商务153

第一节 电子商务的产生与发展153

一、电子商务的产生153

二、电子商务的种类156

三、电子商务的发展156

第二节 电子商务交易服务163

一、电子商务交易服务特点163

二、电子商务交易服务与银行业164

第三节 网上支付与网络银行167

一、网上支付与传统支付167

二、网上支付安全协议169

三、网上支付系统172

四、网络银行的网上支付实例175

第七章 网络银行的支付工具186

第一节 电子货币概述186

一、电子货币的概念186

二、电子货币的种类187

三、电子货币的优势195

四、电子货币在国内外的发展197

第二节 电子钱包197

一、电子钱包概述197

二、电子钱包的运作198

第三节 电子信用卡200

一、电子信用卡概述200

二、电子信用卡的运作200

第四节 电子现金202

一、电子现金概述202

二、电子现金的运作203

第五节 电子支票204

一、电子支票概述204

二、电子支票的运作205

第六节 电子货币的运行——电子支付系统206

一、MONDEX系统206

二、FirstVirtual系统210

三、FSTC系统211

一、传统商业银行的经销模式217

第八章 网络银行业务217

第一节 网络银行的经销模式217

二、电子化商业银行的经销模式218

三、网络银行的经销模式219

第二节 网络银行的服务品种220

一、网络银行的服务种类220

二、网络银行为个人客户提供的服务品种222

三、网络银行为企业客户提供的服务品种223

四、注册开户224

第三节 网络银行开办的网上业务226

一、网络银行的网上支付业务226

二、网络银行的网上个人银行业务231

三、网络银行的网上企业银行业务236

一、支付清算系统及其发展239

第四节 网络银行的资金清算239

二、支付清算系统的构成242

三、中国现代化支付系统243

四、网络银行的资金清算与支付清算系统246

第五节 网络银行的服务定价249

一、网络银行服务的特征249

二、网络银行服务的竞争优势253

三、网络银行的服务定价策略255

第九章 网络银行与安全技术259

第一节 网络银行安全概述259

一、网络银行的安全性259

二、网络银行的安全体系结构260

二、防火墙的主要功能261

一、防火墙的定义261

第二节 防火墙261

三、防火墙的类型262

第三节 加密、签名与证书263

一、加密技术263

二、数字指纹、数字摘要与数字签名268

三、数字证书与认证中心270

第四节 网络安全协议273

一、安全套接字层协议273

二、安全电子交易协议280

三、SSL协议与SET协议的比较286

第十章 网络银行开发设计290

第一节 网页开发设计290

一、HTML语言290

二、Web页制作291

三、ASP简介293

第二节 网络银行软件系统开发设计296

一、网络银行软件系统开发策略296

二、网络银行软件系统开发设计原则296

三、系统分析298

四、系统设计302

五、系统调试及运行306

六、网络银行的成功案例307

第三节 网络银行运行环境维护309

一、对硬件进行维护309

二、对软件进行维护310

三、对数据进行维护310

四、计算机病毒及其防治311

一、法律风险314

第十一章 网络银行监管防范314

第一节 网络银行风险314

二、技术风险316

三、操作风险318

四、战略风险318

五、网络安全风险319

六、信息不对称风险321

七、管理风险322

八、金融监管风险322

第二节 网络银行的安全防范323

一、网络银行的法律保护措施323

二、网络银行的技术防范措施326

三、网络银行的业务安全措施328

二、网络银行监管的框架331

第三节 网络银行的金融监管331

一、网络银行监管的必要性331

三、网络银行监管的措施332

四、网络银行监管应注意的问题334

第四节 网络银行的资源管理335

一、网络管理335

二、硬件设备管理336

三、系统运行环境管理336

四、系统运行安全管理337

五、人员管理338

附录：341

《网上银行业务管理暂行办法》（中国人民银行，2001）341

《关于落实〈网上银行业务管理暂行办法〉有关规定的345